Finanred
Version 1.0.0
Generalidades
Roles y perfiles
Súper administrador: Perfil técnico, administración de los módulos, soporte y mantenimiento.
Administrador: Perfil ejecutivo, Consulta, creación y modificación de usuarios, consulta de transacciones, visualización de reportes.
Supervisor: Consulta de transacciones, asignación y reasignación de casos a los asesores comerciales y agentes, seguimiento y modificación de información de lo casos, consulta de
información e historial de los clientes.
Asesores comerciales: Visualización y modificación de casos asignados, seguimiento de casos asignados, consulta histórica de casos asignados, administración de perfil.
Agente: Visualización y modificación de casos asignados, seguimiento de casos asignados, consulta histórica de casos asignados, administración de perfil.
Cliente: Acceso y modificación de perfil, creación, consulta y cierre de solicitud.
Productos
La creación de nuevos productos corre por cuenta del desarrollador a petición del administrador
- Libranza
- Hipotecario
- Microcrédito
- Tarjeta de crédito
- Vehículo
- Libre Inversión
- Saneamiento
- Seguros
Pasos de las solicitudes
- Solicitud (Cliente)
- Validación (Admin, Asesor, Validador, Verificador)
- Diligenciamiento (Admin, Asesor, Diligenciador, Verificador)
- Radicación (Admin, Asesor, Verificador)
- Respuesta (Admin, Asesor, Verificador)
Cliente
Actualización de información de perfil
Click sobre el avatar o foto de usuario > dirige a la página «Actualiza tu información»
Allí, el usuario puede editar su información personal y cargar los documentos requeridos
Solicitud de un nuevo crédito
Opción 1: Click en el botón «+ CREAR UNA NUEVA SOLICITUD DE CRÉDITO»
Opción 2: Click en el botón «Solicitudes de crédito», luego click en «+ CREAR UNA NUEVA SOLICITUD DE CRÉDITO»
Diligenciar el formulario de solicitud
Consulta estado del crédito
Click en el botón «Solicitudes de crédito»
Elegir el crédito sobre el cual quiere obtener información.
Allí podrá consultar el estado actual del crédito según las actualizaciones que se hagan desde la consola administrativa u operativa
Usuario Validador/Asesor
Actualización de información de perfil
Click sobre el avatar o foto de usuario > dirige a la página «Actualiza tu información»
Allí, el usuario puede editar su información personal y cargar los documentos requeridos
Validación de un caso
Click en el botón «Solicitudes de crédito», luego click en el caso disponible para trámite.
Para iniciar el trámite debe hacer click en el botón «Validación iniciada».
Una vez en el caso, se podrá consultar la info de contacto del cliente para que pueda ser contactado para tomar las huellas y firmas necesarias.
Luego de terminar el proceso con el cliente, todo debe ser revisado y verificado para poder terminar esta fase del caso, una vez hecho, hacer click en «Validación finalizada».
Consulta de comisiones
Click en el item «Comisiones » del menú principal.
Allí se podrán consultar las comisiones por crédito tramitado, monto aprobado y por rango de fechas a elección.
Usuario Diligenciador/Asesor
Actualización de información de perfil
Click sobre el avatar o foto de usuario > dirige a la página «Actualiza tu información»
Allí, el usuario puede editar su información personal y cargar los documentos requeridos
Diligenciamiento de un caso
Click en el botón «Solicitudes de crédito», luego click en el caso disponible para trámite.
Para iniciar el trámite debe hacer click en el botón «Diligenciamiento iniciado».
Una vez en el caso, se podrá consultar la info de contacto del cliente y se debe diligenciar el formulario de perfil para ser tramitado ante la entidad financiera.
Luego de terminar el proceso con el cliente, todo debe ser revisado y verificado para poder terminar esta fase del caso, una vez hecho, hacer click en «Diligenciamiento finalizado».
Consulta de comisiones
Click en el item «Comisiones » del menú principal.
Allí se podrán consultar las comisiones por crédito tramitado, monto aprobado y por rango de fechas a elección.
Usuario Verificador/Asesor
Actualización de información de perfil
Click sobre el avatar o foto de usuario > dirige a la página «Actualiza tu información»
Allí, el usuario puede editar su información personal y cargar los documentos requeridos
Verificación y radicación de un caso
Click en el botón «Solicitudes de crédito», luego click en el caso disponible para trámite.
Para iniciar el trámite debe hacer click en el botón «Verificación iniciada».
Una vez en el caso, se podrá consultar la info de contacto del cliente y revisar tanto la información almacenada en la plataforma como la de los formularios y documentación necesaria para radicar el trámite ante la entidad financiera, así mismo radicar el caso para espera de la aprobación.
Luego de terminar el proceso con el cliente, todo debe ser revisado y verificado para poder terminar esta fase del caso, una vez hecho, hacer click en «Verificación finalizada».
Respuesta de un caso
Click en el botón «Solicitudes de crédito», luego click en el caso disponible para trámite.
Para iniciar el trámite debe hacer click en el botón «Respuesta Iniciada».
Una vez en el caso, se podrá consultar la info de contacto del cliente e ingresar la respuesta del banco según el caso:
Aprobado:
Rechazado:
Regularización:
Luego de terminar el proceso con el cliente, todo debe ser revisado y verificado para poder terminar esta fase del caso, una vez hecho, hacer click en «Respuesta finalizada».
Consulta de comisiones
Click en el item «Comisiones » del menú principal.
Allí se podrán consultar las comisiones por crédito tramitado, monto aprobado y por rango de fechas a elección.
Panel de comentarios y referencias personales
Comentarios de un caso
Esta ubicado en la sección inferior del panel del caso, se pueden agregar comentarios sobre la evolución del caso en cada uno de los estados.
Comentarios y referencias de un cliente
Esta ubicado en la sección derecha del panel del caso, se pueden agregar comentarios y referencias sobre el cliente y son independientes de cada caso tramitado.
